Банки и другие финансовые организации являются объектами критической информационной инфраструктуры, поэтому они должны быть максимально защищены с точки зрения технологий. Умышленные действия (или бездействия) физических или юридических лиц могут нанести материальный (и нематериальный) ущерб. А в данный момент, когда ведутся масштабные кибератаки на финансовые организации, защита становится в разы важнее.

В сложившейся ситуации немаловажным становится использование отечественных средств защиты, как гарантии работоспособности этих систем ввиду независимости от внешних факторов, таких как отключения систем в виду санкций или ухода ряда компаний с российского рынка.

Системы мониторинга, обнаружения, управления уровнем фрода однозначно первая системообразующая база для нормального ведения бизнеса, а в случае с банками первая необходимость.

Необходимо решение, которое может:

• дать эффективный набор инструментов управления рисками и контроля мошенничества, включая комплексный сбор данных, обработку полученной информации в реальном времени, построение поведенческих профилей, формирование статистических виджетов и оперативной отчетности.
• эффективно использовать методы машинного обучения (machine learning) для выявления мошеннических операций.
• работать автономно и в онлайн-режиме, предотвращая попытки совершения мошеннических операций с использованием различных каналов.
• одинаково успешно применяться для мониторинга операций, производимых через банкоматы, POS-терминалы, каналы ДБО, системы электронной и мобильной коммерции и т.д.
• производить анализ всех подключенных каналов с использованием единого движка, обеспечивая возможность кросс-канального анализа данных
• предоставить инструменты анализа, проведения расследования и принятия решений по выявленным инцидентам.
• обеспечить средства настройки различных шаблонов реагирования системы в случае выявления подозрительных операций или событий.

Оптимальное решение

Система предотвращения мошенничества - кросс-канальная аналитическая платформа, предназначенная для онлайн мониторинга событий из различных источников с целью выявления атипичного поведения, в том числе подозрительных и мошеннических действий, и своевременного реагирования для снижения рисков

Система предотвращения мошенничества СмартВиста предлагает:

• Средства настройки внешних онлайн интерфейсов
• Средства настройки бизнес-правил и схем контроля
• Средства построения поведенческих моделей
• Инструменты построения аналитических моделей с использованием методов машинного обучения
• Средства настройки автоматического исполнения бизнес-процессов
• Средства управления инцидентами
• Средства построения отчетности и визуального анализа данных

Использование решения не только для целей противодействия мошенничеству, но и рисковой оценки операций, включая аутентификацию клиента в 3DS2 и платежи СБП, а также клиентское профилирование для формирования предложений специфичных продуктов и услуг.

Функциональные возможности

Система противодействия мошенничеству СмартВиста обеспечивает следующие функциональные возможности:

• Обнаружение мошеннических операций по запросу от внешней системы.
• Анализ событий нефинансового характера.
• Полная автоматизация процесса выявления мошеннических транзакций, проведения расследования и принятия решений.
• Выявление различных схем мошенничества.
• Настройка индивидуальных сценариев поведения клиента.
• Построение поведенческой модели в разрезе произвольных атрибутов.
• Осуществление мониторинга транзакционной активности карт, терминалов, ТСП, клиентов, сотрудников и других объектов.
• Динамическая настройка полей, по которым можно осуществлять мониторинг мошенничества.
• Возможность настройки различных шаблонов реагирования системы в случае выявления мошеннических операций.
• Приостановление операций.
• Немедленное ограничение любой активности подозрительных карт, терминалов, ТСП, клиентов, сотрудников и других объектов.
• Настройка нотификации сотрудников банка (или клиентов) в случае срабатывания заданных событий.
• Ведение белых, черных и фродовых списков как в ручном, так и в автоматическом режиме.
• Возможность загружать словарные данные по анализируемым объектам и использовать их при разборе расследований.
• Отслеживание причин срабатывания (несрабатывания) настроенных правил через web-интерфейс.
• Разделение данных в интерфейсе на области видимости для различных подразделений Заказчика.
• Построение форм оперативной отчетности.

Импортозамещение

Компания БПС уже более 25 лет занимается разработкой глобальных технологических платформ (цифровых экосистем) и является российским разработчиком, аккредитованным Министерством цифрового развития РФ, в лице компании ООО "БПС Инновационные программные решения". Компания работает на проверенных отечественных решениях, таких как СУБД PostgreSQL Pro, используемых в государственном секторе. ПО БПС зарегистрировано в едином реестре российских программ для ЭВМ и БД.

БПС это:

• Разработка ПО на территории РФ
• Русскоязычная поддержка
• Офисы и представительства в различных городах РФ
• Поставщик ПО для государственного сектора (работа по 44-ФЗ от 223-ФЗ)
• ПО зарегистрировано в едином реестре российских программ для ЭВМ и БД
• Лицензии на ПО не облагаются налогом
• Входит в Cписок аккредитованных организаций Министерства цифрового
• развития, связи массовых коммуникаций РФ
• Поддержка Российского окружения (СУБД, ОС)
• Наличие лицензии ФСБ на разработку, производство и распространение
• криптографических (шифровальных) систем
• Наличие лицензии ФСТЭК по технической защите конфиденциальной информации