Мошенничество – это не только финансовые потери, но и значительный репутационный риск, реализация которого может привести к оттоку клиентов. Чтобы минимизировать риски мошенничества, поставщикам платежных услуг следует в реальном времени анализировать каждую финансовую транзакцию и нефинансовое событие и осуществлять мониторинг мошенничества по всем используемым каналам. Помимо поканального мониторинга ключевой является возможность обеспечения кросс-канального мониторинга во всех финансовых сервисах, предоставляемых клиентам.
Система предотвращения мошенничества от БПС – кросс-канальная аналитическая платформа, предназначенная для онлайн мониторинга событий из различных источников с целью выявления атипичного поведения, в том числе подозрительных и мошеннических действий, и своевременного реагирования для снижения рисков.
Решения
Мониторинг мошенничества по картам и ТСП
Мониторинг операций в эмитентском (карты) и эквайрерском (торгово-сервисные предприятия (ТСП) и терминалы) каналах, как с присутствием карты, так и при совершении операций в Интернет, позволяет предотвращать мошенничество и расследовать инциденты.
Мониторинг мошенничества по картам и ТСП
Мониторинг мошенничества для ДБО / СБП
Мониторинг финансовых и нефинансовых операций в ДБО с возможностью приостановки подозрительных платежей до подтверждения позволяет эффективно бороться с мошенничеством. В части мониторинга СБП обеспечивается соответствие требованиям регулятора и управление рисками.
Мониторинг мошенничества для ДБО / СБП
Мониторинг мошенничества для АБС / AML
Мониторинг платёжных операций из АБС в режиме реального времени позволяет предотвращать исполнение запрещённых и приостанавливать финансовые операции с высоким риском до подтверждения, а также обеспечивать соответствие требованиям регулятора.
Мониторинг мошенничества для АБС / AML
Омниканальный мониторинг мошенничества
Мониторинг финансовых и нефинансовых операций в различных каналах позволяет не только управлять рисками в каждом из них, но и обеспечить построение аналитических моделей для противодействия сложным и современным кросс-канальным атакам.